关于印发《保险中介服务集团公司监管办法（试行）》的通知
中国保险监督管理委员会
关于印发《保险中介服务集团公司监管办法（试行）》的通知
保监发〔2011〕54号
各保监局，各保险专业中介机构：
为加强对保险中介服务集团公司的监管，防范保险中介集团经营风险，促进保险中介市场健康发展，我会制定了《保险中介服务集团公司监管办法（试行）》，现印发给你们，请遵照执行。
中国保险监督管理委员会
二〇一一年九月二十二日
保险中介服务集团公司监管办法（试行）
第一条 为加强对保险中介服务集团公司的监督管理，促进保险中介市场健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）及相关法律、行政法规，制定本办法。
第二条 本办法所称保险中介服务集团公司，是指经中国保监会批准并在中华人民共和国境内依法登记注册，对保险中介服务集团内其他成员企业实施控制、共同控制和重大影响的保险专业中介机构。
本办法所称保险中介服务集团是指保险中介服务集团公司及受其控制、共同控制和重大影响的企业组成的企业法人集合，该企业集合中除保险中介服务集团公司外，有两家或多家子公司为保险专业中介机构且保险中介业务为该企业集合的主要业务。
本办法所称保险专业中介机构是指保险代理公司、保险经纪公司、保险公估公司。
第三条 保险中介服务集团公司名称中应含有“集团”或者“控股”字样。如：“保险代理集团（控股）公司”、“保险销售集团（控股）公司”、“保险经纪集团（控股）公司”、“保险公估集团（控股）公司”等。
未经批准，任何单位或者个人不得使用前款所列名称。
第四条 中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）依法对保险中介服务集团公司实行监督管理。
第五条 成立保险中介服务集团公司，应当具备下列条件：
（一）投资人最近3年无重大违法记录；
（二）拥有5家及以上的子公司，其中至少有2家子公司为保险专业中介机构，且保险中介业务收入占集团总业务收入的50%以上；
（三）注册资本最低限额为人民币1亿元；
（四）具有符合中国保监会规定任职资格条件的董事长（执行董事）及高级管理人员；
（五）具有完善的治理结构、健全的组织机构、有效的风险管理和内部控制管理制度；
（六）具有与其业务发展相适应的营业场所、办公设备；
（七）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。
第六条 保险专业中介机构的股东可以作为发起人，以其持有的公司股权以及货币出资设立保险中介服务集团公司，但是，货币出资总额不得低于保险中介服务集团公司注册资本的30%。
符合本办法第五条规定条件的企业，可以通过更名的方式转换为保险中介服务集团公司。
第七条 申请设立或者更名为保险中介服务集团公司的，应向中国保监会提交下列材料一式二份：
（一）设立申请书或者更名申请书，其中应当载明拟设立或更名公司的名称、注册资本、业务范围等；
（二）拟成立保险中介服务集团的名称、成员企业及企业集团章程；
（三）可行性报告及内部管理制度，包括设立方式或者更名方案、公司治理和组织机构框架、发展战略、内部控制体系，以及公司章程、业务管理制度、资本管理制度，风险管理制度、关联交易管理制度等；
（四）筹建或更名方案，包括操作流程、集团内各公司的股权整合方案、股权结构、子公司的名称和业务类别、员工及债权处置方案等；
（五）创立大会决议，或者股东会、股东大会关于设立集团公司或者更名的决议；
（六）投资人基本情况登记表、股份认购协议等，投资人是机构的，还应提供营业执照、其他背景资料以及经审计的财务会计报告；
（七）集团重要成员公司上一年度经审计的财务会计报告；
（八）依法成立的验资机构出具的验资证明或审计报告，资本金入账原始凭证复印件；
（九）拟任董事长（执行董事）、高级管理人员简历及有关证明材料；
（十）营业场所所有权或者使用权的证明文件；
（十一）公司名称预先核准通知；
（十二）中国保监会规定提交的其他材料。
第八条 申请人应将前条规定材料同时报送注册地中国保监会派出机构一份。
注册地中国保监会派出机构对公司设立或更名有异议的，应当在收到申请材料之日起10个工作日内，向中国保监会书面报告审查意见或建议。
第九条 中国保监会应自受理申请之日起20个工作日内对设立申请进行审核，并作出批准或者不予批准的决定。决定不予批准的，应当书面通知申请人并说明理由。
中国保监会应将许可结果抄送注册地中国保监会派出机构。
第十条 保险中介服务集团公司任命董事长（执行董事）、总经理、副总经理、以及其他具有相同职权的负责人，应当具备以下条件，并报经中国保监会核准：
（一）从事经济工作或管理工作5年以上；
（二）具有履行职责所需的经营管理能力，熟悉保险法等相关法律法规及中国保监会的相关规定；
（三）诚实守信，无《公司法》第147条所列情形。
保险中介服务集团公司免除上述职务或者同意其辞职的，其任职资格自动失效。
第十一条 保险中介服务集团公司的业务以股权投资、管理及支持性服务为主。
第十二条 保险中介服务集团公司不得动用、截留、侵占集团内保险中介子公司代收的保险费、退保金或者保险金。
第十三条 保险中介服务集团公司与其子公司及各子公司间的业务行为、共同推广行为、信息交互运用或共享营业设备或营业场所等，不得损害客户权益。
保险中介服务集团成员公司之间客户资料、信息的共享和使用，不得违背相关法规的规定及客户的意愿。
第十四条 保险中介服务集团公司有下列情形之一的，应自事项发生之日起5个工作日内书面报告中国保监会及注册地中国保监会派出机构：
（一）公司名称、住所变更；
（二）公司注册资本变更；
（三）5%以上股权结构变更或者持有5%以上股权的股东变更；
（三）公司章程修改；
（四）公司设立、收购、合并、撤销子公司；
（五）成员公司发生重大关联交易；
（六）集团终止；
（七）经营范围的重大变化或者发生的重大战略投资、重大投资损失；
（八）其他影响或者可能影响保险中介服务集团公司经营管理、财务状况、风险控制的重大事件或者突发性事件。
第十五条 保险中介服务集团公司应当在每一会计年度结束后3个月内，聘请会计师事务所完成对集团合并财务报表的审计工作，并向中国保监会报送相关审计报告。
中国保监会根据需要，可以要求保险中介服务集团公司提交专项外部审计报告。
第十六条 中国保监会可以要求下列单位或者个人，在指定的期限内提供与保险中介服务集团公司经营管理和财务状况有关的资料、信息：
（一）保险中介服务集团成员公司；
（二）保险中介服务集团公司股东、实际控制人；
（三）保险中介服务集团公司董事、监事、高级管理人员。
第十七条 中国保监会依法对保险中介服务集团公司及其子公司进行现场检查，被检查、调查的单位和个人应当配合。
保险中介服务集团公司及其工作人员违反本办法的，由中国保监会依据《保险法》等法律法规进行处罚。
第十八条中国保监会可以授权相关派出机构按照本办法第十五条至十七条的规定对保险中介服务集团公司进行监管。
第十九条 本办法由中国保监会解释。
第二十条 本办法自发布之日起施行。
关于进一步加强市场监管保障群众基本生活的紧急通知
国家工商行政管理总局
关于进一步加强市场监管保障群众基本生活的紧急通知
工商明电〔2010〕37号
各省、自治区、直辖市及计划单列市、副省级市工商行政管理局、市场监督管理局：
今年5月份以来，针对农产品价格上涨过快的现象，各级工商行政管理机关认真贯彻落实党中央、国务院一系列决策部署，充分发挥工商行政管理职能作用，积极组织开展农产品市场专项整治工作，加大市场专项整治力度，成效显著。但7月份以来，受国内外多种因素影响，以农产品为主的生活必需品价格上涨较快，价格总水平逐月攀升，加大了城乡居民特别是中低收入群体的生活成本。国务院高度重视农产品等生活必需品上涨过快的问题，下发了《国务院关于稳定消费价格总水平保障群众基本生活的通知》（国发〔2010〕40号），要求强化市场监管，维护良好的市场秩序，努力稳定物价。为了深入贯彻落实国务院的决策部署，现就加强农产品市场监管，维护农产品市场秩序通知如下：
一、提高认识，统一思想
农产品等生活必需品价格和市场秩序与人民群众的生活息息相关。保持良好的市场秩序、稳定物价是人民群众最关心、最直接、最现实的利益问题，是顺应人民群众过上更好生活意愿的迫切需要，是保持经济平稳较快发展的必然要求。各级工商部门要把思想和行动统一到党中央和国务院各项决策部署上来，站在维护广大人民群众根本利益、维护社会和谐稳定的高度，充分认识加强市场监管、稳定物价的重要性和紧迫性，把加强农产品市场监管、维护农产品市场秩序作为当前工作的重中之重，坚决贯彻落实党的十七届五中全会及国务院一系列决策部署要求，努力做到“四个统一”，牢牢把握“四个只有”，按照“立足当前、着眼长远，综合施策、重点治理，保障民生、稳定预期”的原则，坚持加强市场监管与促进诚信经营相结合，加强消费维权与提振消费信心相结合，实施短期应急措施与建立长效机制相结合，抑制价格上涨势头，切实保障群众生活，维护社会和谐稳定，促进经济平稳较快发展。
二、强化监管，维护秩序
（一）切实加强农产品市场监管。积极配合物价部门严厉打击农产品市场中的囤积居奇、哄抬价格等炒作行为，严格按照《价格法》等法律法规的规定，配合价格主管部门查处价格违法行为。
（二）切实加强反垄断与反不正当竞争执法工作。进一步加大反垄断与反不正当竞争执法力度，依法查处致使价格过快上涨的不正当竞争和垄断行为。严厉打击利用广告或其他方式对商品的质量、价格、性能等作虚假或者引人误解的宣传的不正当竞争行为。按照国务院《打击侵犯知识产权和制售假冒伪劣商品专项行动方案》的要求，切实打击仿冒知名商品特有的名称、包装、装潢、冒用他人的企业名称、伪造产地等不正当竞争行为，严厉打击销售假冒伪劣商品的违法行为，切实保障人民群众的合法权益。
（三）切实加强粮食收购市场秩序监管。要按照《粮食流通管理条例》等法律法规的规定，严格执行粮食收购市场准入制度，对从事粮食收购的市场主体进行全面清理核查。进一步加强粮食市场巡查力度，严厉查处无照、超范围收购粮食的违法行为，切实维护粮食收购市场秩序。
（四）切实加强棉花市场秩序监管。要认真贯彻落实《棉花加工资格认定和市场管理暂行办法》的规定，要进一步加大棉花市场监管执法力度，严厉查处无照经营、超范围经营和加工棉花的违法行为，重点查处大要案件，切实维护棉花市场秩序。
（五）切实加强商标行政执法力度。加强农产品商标保护是国务院《打击侵犯知识产权和制售假冒伪劣商品专项行动方案》和《国家工商行政管理总局打击侵犯知识产权和制售假冒伪劣商品专项行动方案》的重点整治工作之一，在专项行动中，要严厉打击侵犯“绿色食品”注册商标专用权行为，严查经营者销售冒充“绿色”蔬菜抬高菜价的行为，切实维护商标注册人和消费者的合法权益。
三、立足服务，促进流通
（一）进一步加大信用分类监管力度，促进诚信经营。深入落实企业信用分类监管、个体工商户分层分类登记管理、商品交易市场信用分类监管等制度，加大信用约束力度，激励诚信、惩戒失信，强化企业信用意识，降低交易风险，提高监管效能。积极组织开展创建“文明集市”和“诚信市场”活动，建立和完善创建活动的制度机制，增强市场开办者和经营者的守法诚信意识，着力提升市场诚信经营整体水平，促进企业守法遵章、诚信经营。
（二）进一步加大服务力度，减少农产品流通环节。认真贯彻落实《国务院关于进一步促进蔬菜生产保障市场供应和价格基本稳定的通知》(国发〔2010〕26号)、《国务院关于稳定消费价格总水平保障群众基本生活的通知》(国发〔2010〕40号)等一系列国务院关于促进农产品生产、保障市场供应和稳定物价的文件精神，进一步鼓励农产品批发市场和农贸市场与农产品生产企业、生产基地实行“场地挂钩”、“场厂挂钩”等制度，统筹农产品产区与销区的协调发展，减少农产品流通环节，努力降低农产品流通成本，努力稳定农产品价格。
（三）进一步培育和发展农村经纪人，畅通农产品流通渠道。按照“鼓励、扶持、引导、规范”的要求，重点培育和发展蔬菜、粮食、水果等农产品经纪人，不断提高农产品经纪人的经纪能力，为农产品广辟销售渠道，积极促进农产品流通。
（四）进一步加大市场开办者的责任意识，引导增强市场服务功能。加大行政指导工作力度，督促市场开办者严格履行市场管理与服务职责，增强市场开办者的社会责任感，强化市场服务功能，努力降低市场内经营户的经营成本。
四、加强维权，提振信心
（一）加大消费维权力度。充分发挥12315行政执法体系“四个平台”的作用，畅通消费者投诉渠道，认真受理并依法处理消费者的咨询、申述和举报，对消费者反映哄抬价格、变相涨价等违法违规行为，及时通报当地价格主管部门，切实保护消费者的合法权益。
（二）加大消费宣传和引导。深入开展消费宣传教育和消费引导工作，增强消费者依法维权意识和能力，倡导科学、健康、文明消费；利用有效载体，广泛宣传国家稳定物价的政策措施，改善消费预期，提振消费信心。
五、加强领导，强化协作
（一）强化协作配合。在地方党委、政府的统一领导下，加强与价格、农业、商务等部门的沟通与协作，整合执法资源，完善协作机制，形成监管工作合力，共同维护好市场秩序。
（二）加强组织领导。各地要把加强市场监管、稳定物价列入重要议事日程，精心组织，周密部署，切实加强组织领导，层层分解任务，认真负责地抓好组织实施。
如有重要和紧急情况，要及时向国家工商总局报告。联系电话：（010）88650301（总局值班室）、88650607（市场规范管理司）；传真：（010）68028481。
国家工商行政管理总局
二○一○年十一月二十三日
